퇴직연금 자산관리 이벤트, 고객 감사 선물 및 혜택 안내

퇴직연금 은 많은 사람들에게 중요한 재정 계획의 일환으로 자산을 관리하는 데 필수적인 요소입니다. 이 글에서는 퇴직연금 자산관리 에 관한 주요 정보와 KB국민은행의 최근 성과에 대해 알아보겠습니다.

 

KB국민은행의 퇴직연금 자산관리 적립금 40조원 달성 기념 고객 감사 이벤트

 

KB국민은행, 퇴직연금 자산관리 적립금 40조원 달성

KB국민은행은 퇴직연금 자산관리 적립금 40조원을 달성하여 이를 기념하기 위해 '퇴직연금 은 역시, KB!' 고객 감사 이벤트를 개최합니다. 이벤트의 세부 내용은 다음과 같습니다:

 

이벤트 대상

• 퇴직연금 디폴트옵션 상품을 지정한 고객
• 개인형IRP·DC 신규 가입 고객
• 다른 금융회사 연금계좌를 KB국민은행 개인형IRP로 계좌이체한 고객
• 개인형IRP에 추가 입금한 고객

 

이벤트 상품

• 총 2,700명의 고객을 추첨하여 다음 상품을 제공합니다:

 

• 신세계 상품권
• 요기요 금액권
• CU 편의점 금액권

 

깜짝 퀴즈 이벤트

• 퀴즈 이벤트를 통해 정답자 중 400명을 추첨하여 CU 편의점 금액권을 제공합니다.

 

이벤트 확인 및 자세한 정보

• 이벤트 관련 정보는 KB국민은행 홈페이지, KB스타뱅킹, 그리고 전국 영업점에서 확인할 수 있습니다.

 

• 올해 연금계좌의 세액공제 납입한도가 900만원으로 확대되었으며, KB국민은행은 고객들에게 절세 혜택을 제공하고 이벤트 경품도 제공하고자 합니다.

 

KB국민은행은 2022년에 49조원의 퇴직연금 자산관리 적립금 순증을 달성하였으며, '디폴트옵션 고위험 포트폴리오1' 상품은 2023년 2,3분기 연속 6개월 수익률 1위를 달성하여 퇴직연금 시장을 선도하고 있습니다.

 

KB국민은행의 퇴직연금 자산관리 적립금 40조원 달성 기념 고객 감사 이벤트

 

퇴직연금 운용관리업무와 자산관리업무

퇴직연금 자산관리 에 대한 세부 정보를 알아보겠습니다:

 

퇴직연금제도 설정 및 계약

• 퇴직연금 제도 설정한 사용자는 퇴직연금 사업자와 운용관리업무 및 자산관리 업무를 계약해야 합니다.
• 운용관리업무와 자산관리 업무를 담당하는 퇴직연금 사업자가 다를 수 있습니다.

 

퇴직연금 운용관리업무에 대한 계약

• 사용자는 퇴직연금 사업자에게 운용관리업무를 위탁해야 합니다.
• 이러한 위탁은 법적으로 의무사항이며, 위탁하지 않을 경우 법을 위반할 수 있습니다.
• 운용관리업무의 내용은 운용방법 제시, 연금제도 설계, 적립금 운용현황의 기록, 보관, 통지 등을 포함합니다.

 

운용관리업무의 재위탁

• 퇴직연금 사업자는 일부 운용관리업무를 다른 업체에 재위탁할 수 있습니다.
• 재위탁을 희망하는 업체는 법령에서 요구하는 요건을 충족해야 합니다.

 

운용관리업무의 요건

• 퇴직연금 사업자는 사용자나 가입자에게 운용방법을 제시할 때 일련의 요건을 충족해야 합니다.

 

자산관리업무에 대한 계약

• 사용자는 자산관리 업무를 퇴직연금 사업자에게 위탁하는 계약을 체결해야 합니다.
• 이 계약은 근로자에게 퇴직급여를 지급하기 위한 재원인 적립금을 안전하게 보관하고 관리하는 역할을 합니다.

 

자산관리업무의 형태

• 자산관리 업무의 수행계약은 보험계약과 신탁계약의 방법만 허용됩니다.
• 이러한 계약은 근로자나 가입자를 피보험자나 수익자로 하는 보험계약 또는 특정금전신탁계약으로 체결되어야 합니다.

 

비용의 부담

• 사용자는 퇴직연금 사업자가 운용관리 및 자산관리 업무를 수행함에 따라 발생하는 비용(수수료)을 부담해야 합니다.
• 사용자가 수수료를 부담하는 것은 2012년 이후로 규정되었습니다.
• DC 제도에서는 가입자가 수수료를 부담하는 추가 부담금에 대한 수수료는 가입자가 부담하는 것이 원칙입니다.

 

제도유형	산정기준	부담주체	방식
DB	사용자(기업) 적립분	사용자	적립금 차감
DC, 중소기업퇴직연금기금, 기업형IRP	사용자(기업) 납입분	사용자	사용자 별도 납입
근로자(개인) 납입분	근로자	적립금 차감
개인형IRP	퇴직급여 이전 및 가입자 납입분	가입자	적립금 차감
펀드보수 등	펀드 등 상품에 투자한 적립금액	가입자	적립금 차감

 

퇴직연금 자산관리 와 관련된 주요 정보를 정확하고 구체적으로 제공하였으며, 이를 통해 퇴직연금 을 효과적으로 관리하는 데 도움을 드릴 것입니다.