고객확인제도의 핵심 절차와 방법, 지금 확인하세요

안녕하세요! 오늘은 금융거래의 핵심 요소인 '고객확인제도 '에 대해 자세히 알아보려고 합니다. 고객확인제도 는 금융기관이 고객의 신원을 확인하고 자금 출처를 파악하여 금융 범죄를 예방하는 중요한 절차입니다.

 

고객정보관리 | 고객확인제도(CDD/EDD) )

 

고객확인제도란?

고객확인제도 (Customer Due Diligence, CDD)는 금융기관이 고객의 신원을 확인하고 거래 목적과 자금 출처를 파악하여 자금세탁 등 금융 범죄를 예방하는 제도입니다. 이는 2008년 12월부터 EDD(Enhanced Due Diligence)도 추가되어, 자금세탁 위험이 큰 경우에는 더 엄격한 확인 절차가 필요합니다.

일반적으로 고객확인은 3년마다 재이행되며, 위험도가 높은 경우에는 재이행 주기가 1년으로 단축될 수 있습니다.

 

고객확인 방법과 과정

경남은행 은 모바일 앱을 통해 신분증(주민등록증 또는 운전면허증)을 스마트폰으로 촬영하여 고객확인을 할 수 있습니다. PC 웹페이지에서 접속할 경우에는 영업점 방문이 필요할 수 있습니다.

신분증 촬영 및 인증 과정

과정	설명
신분증 촬영	스마트폰으로 신분증을 촬영하면 자동으로 이름, 주민번호 등이 입력됩니다.
비대면 실명확인	환경에 따라 인식되지 않을 경우 영상통화를 통해 실명확인 절차를 진행합니다.

 

고객확인 등록 과정

고객확인 등록을 위해 본인의 성명, 국적, 생년월일, 주소 등 기본 정보를 입력해야 합니다. 또한 고객의 거래 목적과 자금 출처에 대한 입력이 필요하며, 이 과정에서 필수항목을 모두 입력해야 다음 단계로 진행할 수 있습니다.

정상적으로 고객확인이 완료되면 일정 기간 동안 추가적인 안내문이 나타나지 않습니다. 이를 통해 안전하고 효율적인 금융거래를 이어나갈 수 있습니다.

금융거래의 안전을 지키기 위한 핵심 요소인 고객확인제도 에 대해 알아보았습니다. 고객확인제도 는 자금세탁 등 금융 범죄를 예방하며, 경남은행 에서는 현대적인 방법으로 신분증을 인증하는 과정을 제공합니다. 안전하고 투명한 금융거래를 위해 고객확인 절차를 충실히 따라가는 것이 중요합니다.

 

고객확인제도 개요

고객확인제도 개요

내용	설명
정의	금융기관이 고객의 신원을 확인하고 자금 출처를 파악하여 금융 범죄를 예방하는 제도
EDD 도입	2008년 12월부터 자금세탁 위험이 큰 경우에는 더 엄격한 확인 절차(EDD)가 도입됨

 

고객확인 방법과 과정

고객확인 방법과 과정

과정	설명
모바일 앱을 통한 신분증 촬영	스마트폰으로 신분증(주민등록증 또는 운전면허증)을 촬영하여 자동 입력 기능 제공
PC 웹페이지 접속 시	영업점 방문이 필요할 수 있음

 

고객확인 등록 과정

고객확인 등록 과정

항목	설명
입력 필수 정보	성명, 국적, 생년월일, 주소 등 기본 정보 입력 필요
거래 목적 및 자금 출처	입력 필요한 추가 정보로 다음 단계 진행을 위해 필수 항목

 

 

고객정보관리 | 고객확인제도(CDD/EDD) )